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A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.
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Há uma taxa regulatória de opções de US $ 0,04 a US $ 0,06 por contrato, que se aplica a transações de compra e venda de opções. A taxa está sujeita a alterações.
Com base nos dados da IHS Markit para pedidos elegíveis da Rule 605 da SEC executados na Fidelity de 1 de outubro de 2016 a 30 de setembro de 2017. A comparação baseia-se em uma análise de estatísticas de preços que incluem ordens de mercado e limites de negociação de 100-499 ações para a comparação de 100 partes da indústria e 100-1.999 partes para a comparação da indústria de 1000 partes. Os exemplos de melhoria de preço são baseados em médias, e qualquer valor de melhoria de preço relacionado aos seus negócios dependerá dos detalhes do seu comércio específico. Os tamanhos médios de pedidos de varejo da Fidelity para ordens elegíveis SEC Rule 605 (100-1.999 ações) e (100-9.999 ações) durante esse período foram 436 e 911 ações, respectivamente.
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Revisão de fidelidade.
Desde a pesquisa líder do setor até o excelente suporte ao cliente, ferramentas de negociação, aplicativos móveis e serviços de aposentadoria, a Fidelity define “valor” e fornece aos investidores tudo que precisam para ter sucesso e muito mais.
Por Blain Reinkensmeyer / 19 de fevereiro de 2018 / Atualização: 20 de fevereiro de 2018.
Secções de revisão:
A Fidelity Investments, fundada em 1946, é uma corretora de serviços completos com mais de 19 milhões de contas de corretagem de varejo e mais de US $ 2 trilhões em ativos de clientes. A Fidelity cobra US $ 4,95 por negociação de ações, US $ 4,95 mais US $ 0,65 por contrato para negociações de opções, e é altamente reconhecida por seu serviço de qualidade ao cliente, serviços extensivos de aposentadoria e ofertas de investimentos abrangentes.
Comissões e Honorários.
Como seus concorrentes mais próximos, a Fidelity usa uma estrutura de comissão de negociação simples e fixa. Os negócios com ações são de US $ 4,95 e os de opções operam a US $ 4,95, mais US $ 0,65 por contrato, que são tarifas mais baratas do que as oferecidas pela TD Ameritrade e ETRADE, mas correspondem às da Charles Schwab.
A Fidelity oferece 12.505 fundos mútuos, dos quais pouco mais de 4.000 são fundos de taxa de transação (NTF). Comércios regulares de fundos mútuos custam US $ 49,95 para comprar, US $ 0 para vender. Ao contrário da maioria dos corretores, a Fidelity e a Charles Schwab cobram apenas pela compra original. Não há cobrança adicional para resgate (ou seja, venda).
A Fidelity oferece 91 ETFs sem comissão. Embora o número seja certamente bom, o corretor ainda está atrás da ETRADE, da TD Ameritrade e da Charles Schwab (a TD Ameritrade lidera a indústria com sua oferta de 296 ETFs).
Por último, deve notar-se que a Fidelity oferece transparência líder na indústria e qualidade de execução de ordens; terminou em primeiro lugar na categoria novamente este ano. Uma característica marcante é que a Fidelity é a única corretora a fornecer a seus clientes uma conta bruta de economia resultante da execução de ordens de qualidade. Para explorar este tópico com maior profundidade, consulte nosso guia de qualidade de execução de pedidos.
A Fidelity oferece uma experiência de pesquisa abrangente que é verdadeiramente inigualável no setor.
Não é de surpreender que a estrela brilhante da Fidelity seja a pesquisa. Tomemos, por exemplo, pesquisa de ações. Puxe uma cotação na Apple (AAPL) e você encontrará uma página metodicamente projetada que inclui as principais métricas financeiras, avaliações, gráficos, gráficos, notícias recentes e muito mais. Com as classificações, por exemplo, você encontrará a Pontuação do Resumo da Equidade ao lado de 12 relatórios de pesquisa de terceiros diferentes para navegar, o maior de qualquer corretor. Os ETFs também não são negligenciados, pois encontrei cinco relatórios de pesquisa de terceiros disponíveis para o SPY.
O que faz o site da Fidelity brilhar é o seu design. Toda a experiência é meticulosamente definida e completamente responsiva (compatível com dispositivos móveis), tornando-a fantástica para a usabilidade, independentemente de você estar usando um computador desktop, laptop ou dispositivo móvel. Nenhum outro corretor chega perto de fornecer esse tipo de experiência de pesquisa. Aqui está a visão para cotações de fundos mútuos.
Além do visual e da colocação estratégica das principais métricas e dados pertinentes, a inclusão de comparações de fundos se destacou para mim. Por exemplo, ao examinar os ETFs e os fundos mútuos, você verá uma tabela que compara o fundo que você pesquisou com fundos semelhantes de provedores diferentes, incluindo os fundos da Fidelity. Se um fundo é semelhante, mas está isento de comissões ou tem um rácio de despesas mais baixo, será destacado. Não se engane, os fundos da Fidelity são frequentemente incluídos e destacados como recomendações, mas a autopromoção à parte, a própria tabela é extremamente perspicaz e ajuda você a investir em um setor ou índice específico com o menor custo.
O rastreamento de ideias de investimento segue o mesmo estilo de design limpo, totalmente compatível com dispositivos móveis, que se aplica tanto aos seletores de estoque quanto de ETF no início de 2018; fundos mútuos são devidos a seguir. Dois dos meus novos recursos favoritos, que vieram em 2017, incluíram a adição de triagem de estoque por tema e filtragem para ETFs socialmente responsáveis.
A lista de destaques é longa. Sem dúvida, os screeners da Fidelity definiram o benchmark para a indústria.
A liderança da Fidelity em pesquisa também se estende à pesquisa geral de mercado com o Fidelity Viewpoints. Somente a Schwab, com seus artigos do Insights, pode ir de igual para igual com a análise de mercado da Fidelity. Enquanto a Schwab agrega a Fidelity com conteúdo de vídeo, a Fidelity agrega a Schwab com seus relatórios de mercado detalhados e extremamente bem escritos e peças educacionais. Para traders ativos e análise de negociação de opções, a TD Ameritrade faz o melhor, mas falta nas primeiras áreas em comparação com a Fidelity e a Schwab.
Por exemplo, em 2018, a Fidelity divulgou um relatório de perspectivas setoriais de 2018 que destacou as principais tendências a serem observadas e a análise detalhada de cada setor. Embora todos os corretores forneçam análises de mercado, o detalhe que a Fidelity aplica e o formato que usa torna o conteúdo facilmente absorvido, independentemente da sua experiência. Eu freqüentemente envio a pesquisa para familiares, amigos e colegas dentro da indústria. Para permanecer atualizado, recomendo assinar as atualizações por email semanais ou mensais. Estou assinando as atualizações semanais há mais de dois anos e ainda estou desapontado.
No geral, a Fidelity oferece uma experiência de pesquisa abrangente que é verdadeiramente inigualável no setor. Com 60 variáveis ​​avaliadas, a Fidelity está no topo em 2018.
Serviço ao cliente.
Para pontuar o Atendimento ao Cliente, a StockBrokers faz parceria com o grupo de pesquisa de experiência do cliente Confero para realizar testes telefônicos em locais nos Estados Unidos. Para o nosso 2018 Broker Review, foram realizados 260 testes de atendimento ao cliente durante dez semanas. Os dados coletados são de nível institucional e definem os benchmarks atuais do setor.
Plataformas e Ferramentas.
Ao contrário dos concorrentes Charles Schwab e TD Ameritrade, a Fidelity não disponibiliza automaticamente suas plataformas de trader ativo para todos os clientes.
A Fidelity, assim como seus concorrentes, fornece serviços e ferramentas de negociador ativo, incluindo o Active Trader Pro, que é baseado em desktop e na web, bem como o Wealth Lab Pro, que é baseado em desktop.
É importante notar logo de cara que, ao contrário dos concorrentes Charles Schwab e TD Ameritrade, a Fidelity não disponibiliza automaticamente suas plataformas de trader ativo para todos os clientes. Em vez disso, para se qualificar para acesso, 36 ou mais negociações qualificadas devem ser feitas em um período contínuo de 12 meses, ou, os clientes podem entrar em contato para solicitar acesso.
Com foco no Active Trader Pro para desktop, que é a principal plataforma, no lado profissional, o design é limpo e há uma infinidade de recursos. Imediatamente após o login, você é recebido pelo Daily Dashboard, que fornece uma visão geral clara e de alto nível do ambiente de mercado atual, bem como do seu portfólio. Um resumo dos índices atuais está no topo, com um mapa de calor dos ganhadores e perdedores de seu portfólio, juntamente com as notícias relevantes e os próximos eventos do portfólio que estão abaixo. No meu caso, o Wells Fargo (WFC) teve ganhos próximos e apareceu em Eventos de Portfólio.
Falando de eventos de portfólio, a Fidelity se destaca com sua ferramenta Real-Time Analytics. Escolha entre oito filtros de sinal diferentes, selecione uma lista de observação ou portfólio, e o Real-Time Analytics transmitirá sinais de negociação ao longo do dia. Eu achei alguns dos sinais muito mais relevantes do que outros; por exemplo, sinalização de novos máximos vs. sinalização para picos de volume, que eram esporádicos e geralmente apenas ruídos inviáveis.
Os usuários do software Trade-Ideas vão achar o Real-Time Analytics similar, embora seja muito menos personalizável. Para passar de interessante a impactante, adoraria ver a Fidelity expandir a ferramenta para que os usuários possam criar sinais personalizados. Por exemplo, avise-me quando quaisquer ações da minha lista de relógios atingirem + 5% do dia e tiverem negociado pelo menos um milhão de ações, ou se uma ação ficar em aberto por mais de 10%.
A criação de gráficos é bem definida e engloba praticamente tudo que um profissional pode desejar: 22 ferramentas de desenho diferentes, 166 estudos opcionais, sobreposições, perfis personalizados, negociação fora do gráfico, alertas exibidos, notas e muito mais. O reconhecimento está até empatado para automatizar a identificação de padrões técnicos.
Sendo um cliente da Fidelity agora por vários anos, sempre achei a interface de gráficos fácil de usar e configurar. Em comparação com os líderes do setor, TD Ameritrade thinkorswim e TradeStation, as personalizações de configuração mais profundas, juntamente com o número total de estudos disponíveis e a capacidade de estudos de código personalizados, são várias peças ausentes de uma experiência quase perfeita.
O fluxo de trabalho de gráficos e negociação da Fidelity também se integra com o Trade Armor, uma ferramenta projetada para ajudar a gerenciar posições atualmente ativas, que também estão disponíveis no site. Eu carreguei Trade Armor com a minha posição no Wells Fargo (WFC) e pude ver um resumo claro do valor da minha posição aberta. O gráfico à esquerda destacará todos os pedidos e alertas de stop loss atualmente ativos, juntamente com análises técnicas de alto nível, especificamente suporte e resistência. Trade Armor não é apenas útil, é também educativo.
As duas queixas que tenho com Trade Armor são que você está limitado no que pode ser exibido no gráfico, e a janela só pode se estender horizontalmente, limitando o tamanho do gráfico. Ser um grande viciado em cartas, isso é chato. O Trade Armor é eficaz, mas eu me pergunto se a experiência seria mais bem servida como um complemento opcional para a experiência principal de criação de gráficos.
Trade Armor à parte, fiquei surpreso ao descobrir que as listas de observação têm apenas 85 colunas opcionais disponíveis para personalização. Oitenta pode parecer alto, mas seis corretores fornecem mais de 100, e quatro deles fazem mais de 200 disponíveis. A experiência da lista de observação é tão clara quanto você encontra em qualquer lugar. No entanto, essa falta de profundidade me surpreendeu, considerando que as outras ferramentas eram todas ricas em profundidade.
Duas outras desvantagens menores com listas de observação são centradas na usabilidade. Primeiro, você não pode adicionar novos símbolos inline. Em vez disso, você deve clicar com o botão direito do mouse e selecionar “Inserir linha” e digitar o símbolo, que é entediante. Em segundo lugar, eles não são filtrados automaticamente na hora. A classificação por coluna “% Change”, por exemplo, filtrará sua lista de observação de streaming em tempo real de acordo, mas, em segundos, os títulos se ajustam ao preço e ficam fora do lugar.
Para clientes que não atendem aos requisitos mínimos para acessar o Active Trader Pro, as cotações em tempo real de streaming também são fornecidas na ferramenta de lista de observação do website da Fidelity.
Para clientes que não atendem aos requisitos mínimos para acessar o Active Trader Pro, as cotações em tempo real de streaming também são fornecidas na ferramenta de lista de observação do website da Fidelity. No site, a funcionalidade é mais amigável, e há 48 colunas opcionais com classificação amigável ao arrastar e soltar, exportações do Excel, edição fácil de listas e links rápidos para comércio, pesquisa, etc. Todas as listas de observação são sincronizadas, portanto você pode pular da web para a área de trabalho para o celular como quiser.
Afastando-se da negociação de acções, os operadores de opções encontrarão o Active Trader Pro impressionante. Tanto a calculadora de probabilidade quanto a calculadora de lucro / perda foram bem projetadas. Também gostei da janela de ideias de estratégia e da visão geral de estatísticas de opções, que claramente detalham dados de volatilidade e opções relevantes da sessão do dia atual. Por fim, as cadeias de opções são totalmente personalizáveis, embora incluam apenas 26 colunas opcionais, o que é um pouco menor que a média da indústria de 29. Veja: Melhores Corretores para Negociação de Opções.
Novo em 2017, a Fidelity adicionou uma nova ferramenta de opções, Option Trade Builder, que é projetada para ajudar os investidores com opções menos experientes a filtrar para um comércio ideal baseado em seus sentimentos, dados e alguma educação leve. Na primeira iteração, achei a ferramenta muito limitada para uso. Apenas estratégias básicas são suportadas e você deve selecionar seu contrato; As melhores ideias de comércio, classificadas estatisticamente, não aparecem para você. É aí que OptionHouse StrategySEEK ou uma ferramenta de terceiros como o OptionsPlay se destaca.
O Active Trader Pro é uma plataforma fantástica que agradará a maioria dos traders ativos.
Com todas as 59 variáveis ​​avaliadas, a lista de funcionalidades do Active Trader Pro é robusta a ponto de ficar atrás apenas dos dois líderes indiscutíveis nessa arena: os thinkerswim e a TradeStation da TD Ameritrade. Para roubar um lugar de destaque de um desses reis, a Fidelity precisará reunir mais profundidade. Dito isso, para os clientes da Fidelity que atendem ao limite mínimo de acesso, o Active Trader Pro é uma plataforma fantástica que agradará a maioria dos traders ativos.
Juntamente com as plataformas, a Fidelity também oferece o Active Trader Services (especialistas em negociação dedicados e suporte personalizado), que tem requisitos ainda mais acentuados. Para se qualificar, os clientes devem fazer 120 ou mais negociações de ações, títulos ou opções em um período contínuo de 12 meses e manter US $ 25.000 em ativos em suas contas de corretagem elegíveis da Fidelity. Com o atendimento ao cliente já fantástico, o status do Active Trader Services é simplesmente a cereja no topo do bolo.
Negociação móvel.
A experiência móvel da Fidelity é bem projetada, livre de bugs e oferece uma experiência fenomenal para os investidores.
Quando se trata de dispositivos móveis, a Fidelity oferece uma experiência de qualidade, independentemente de estar usando um dispositivo Apple (incluindo o Apple Watch) ou Android. Até mesmo as habilidades básicas são suportadas com o Amazon Alexa, embora essa experiência certamente ainda esteja em desenvolvimento inicial. O único outro corretor a oferecer a funcionalidade do Alexa é a TD Ameritrade.
Concentrando-me no aplicativo para iPhone, achei fácil de usar e livre de bugs. Após o login, uma experiência de painel personalizável e exclusiva, exibida como um feed personalizado, cumprimenta você. No seu feed personalizado, os cartões de mercado flutuam sobre imagens de paisagens variadas que giram após cada login, criando uma experiência que não é encontrada em nenhum outro lugar, exceto na Fidelity.
Os cartões no seu feed incluem um resumo dos retornos médios de mercado, saldos de contas, posições e resumos de listas de observação (ambos incorporam cotações em tempo real e notícias recentes), juntamente com vários feeds de notícias atuais, incluindo aposentadoria, economia dos EUA e mercados internacionais. , notícias do setor e muito mais.
As diferentes cartas podem ser ocultadas, se desejado, e os feeds de notícias podem ser personalizados, embora atualmente as imagens de fundo não possam ser alteradas. É claro que a Fidelity está pensando fora da caixa e desafiando o status quo, o que é ótimo. Quando o feed foi originalmente lançado em 2016, parecia muito 1.0ish, mas em 2018, a experiência é polida e envolvente.
A partir do feed, você pode tocar para ver uma tela detalhada de resumo de mercado que inclui uma variedade de visuais bem projetados, não encontrados em nenhum outro lugar. Primeiro, você vê o mesmo resumo de mercado do feed com um gráfico de desempenho intradiário de streaming em tempo real adicionado, incluindo os três principais índices (S & P 500, NASDAQ, DOW). Em segundo lugar, a Fidelity mostra carrossais nítidos, limpos e infundidos de mapas de calor dos impulsionadores de mercado do dia. As principais notícias selecionadas são exibidas a seguir, o que considero superior a alguns dos grandes sites de notícias financeiras devido ao conteúdo relevante e à ausência de anúncios.
Conforme você rola pelo restante da tela de resumo do mercado, módulos únicos e perspicazes continuam aparecendo. A lista inclui um resumo de mercados internacionais (um globo completamente visual com métricas de mercado internacional), resumo do desempenho do setor (com ícones para representar cada setor), dados do mercado futuro e, finalmente, um resumo dos símbolos ativos sendo comprados e vendidos pelos clientes da Fidelity. barras verdes / vermelhas de compra / venda para mostrar visualmente a atividade do cliente).
Outros destaques do aplicativo móvel incluem a funcionalidade de anotações, que sincroniza com sua ferramenta Notebook no site principal, e o Active Trader Pro. Os Alertas acionáveis ​​são outro toque agradável que aumenta os recursos de alerta e adicionam as opções "Obter cotação" e "Negociar" a notificações push regulares. Por fim, o inventário completo de ações, ETF e fundos mútuos ainda não chegou ao mobile; no entanto, as telas com temas predefinidos do ETF estão disponíveis para visualização.
Enquanto a Fidelity prospera em sua oferta de pesquisa em dispositivos móveis, ela se esforça no departamento de traders ativos, especialmente em gráficos. O gráfico estava limpo e incluía gráficos após o expediente, o que era bom; no entanto, havia apenas sete indicadores disponíveis, o que está bem abaixo da média da indústria de 36. No início de 2017, apenas dois indicadores estavam disponíveis e nem sequer eram personalizáveis. Independentemente do progresso, a Fidelity tem amplo espaço para expansão.
Outra desvantagem da experiência móvel da Fidelity no departamento comercial ativo é a incapacidade de fazer negociações rápidas. Não há negociação de lógica ladder disponível ou formas exclusivas de predefinir parâmetros de pedido e tocar rapidamente para comprar ou vender. O formulário de encomenda é fácil de preencher e inclui uma versão simplificada para uma entrada de pedidos mais rápida, mas não foi criada para negociação ativa.
Por fim, a experiência móvel da Fidelity é projetada de forma limpa, livre de bugs e proporciona uma experiência fenomenal para os investidores. Enquanto os comerciantes ativos podem ficar querendo mais, para a maioria, a Fidelity oferece. Na verdade, o feed personalizado e as experiências de resumo do mercado ajudaram a Fidelity a ganhar nosso prêmio, a No. 1 Investor App, em 2018.
Fácil de usar.
Em 2018, como 2017, a Fidelity lidera o setor, ficando em primeiro lugar na categoria Facilidade de Uso. A visão da Fidelity é clara: forneça uma experiência completamente otimizada para dispositivos móveis e voltada para HTML 5. Isso inclui tudo, desde a abertura de uma nova conta até a visualização de posições, colocação de negociações, análise de portfólio, pesquisa, educação e muito mais. A fidelidade ainda não está 100%, mas continua a crescer a cada mês e oferece mais do que o suficiente para obter a pontuação máxima de usabilidade.
Na área de educação, a Fidelity faz um bom trabalho ao separar conteúdo, classificando por nível de experiência, categoria e tipo de conteúdo. Artigos, vídeos, webinars, infográficos e cursos estão disponíveis para os clientes. Os cursos organizam artigos e vídeos em um roteiro passo a passo e acompanham seu progresso para que você possa sair e voltar mais tarde sem esquecer o seu lugar.
Uma dica para recém-chegados: ao acessar o Centro de aprendizagem, pule as visões gerais da categoria na parte superior e vá até a seção "Todos os cursos e lições". As áreas de categoria filtrada são um bom esforço, mas é muito fácil perder a noção de onde você está, sem mencionar o fato de ignorar o conteúdo adicional. “Foi esse artigo que eu gostei nessa categoria ou nessa categoria?” É a pergunta que muitas vezes me pego perguntando.
Mesmo com uma oferta impressionante de artigos, vídeos e webinars para tópicos relacionados a investimentos, a Fidelity realmente se destaca com sua educação para aposentadoria. Ao longo dos anos, compilei uma pasta inteira de artigos marcados como Fidelity Viewpoint sobre tópicos relacionados a dinheiro, incluindo aposentadoria e finanças pessoais em geral. E, embora possam ser difíceis de encontrar no site, a Fidelity oferece uma variedade de ferramentas para fornecer um diagnóstico adequado: a Verificação Financeira, a Pontuação de Aposentadoria, o Avaliador da Estratégia de Renda e o Resumo de Portfólio Orientado compõem a programação principal.
A ferramenta em destaque da Fidelity, "Aposentadoria", fornece um indicador de quão bem você está indo no caminho para atingir suas metas. Ao completar um perfil de plano (pense nome, idade, renda, estado civil, status de trabalho, idade esperada de aposentadoria, despesas estimadas de aposentadoria, previdência social esperada, etc.), o mecanismo da Fidelity pode lhe dizer como você está indo. Semelhante a serviços como Personal Capital, Betterment e Wealthfront, a Fidelity também pode incorporar dados de contas externas, embora a experiência da Fidelity não seja tão polida. Quanto mais dados você inserir, mais precisa será a análise.
O Financial Checkup, que foi um novo acréscimo em 2017, orienta você em uma série de perguntas para fornecer uma pontuação de 1 a 100 do seu bem-estar financeiro. Onde a Pontuação de Aposentadoria se concentra na análise de dados brutos, a Verificação Financeira é mais metódica e de alto nível, concentrando-se em hábitos de orçamento, dívida, poupança e sua confiança financeira geral. Por fim, a ferramenta fornece um resumo de seus resultados com sugestões de melhoria junto com links para materiais educacionais adicionais.
Olhando para a oferta educacional da Fidelity como um todo, há algo para todos. Embora sempre haja espaço para crescimento, adicionando mais conteúdo, aprimorando ferramentas e afins, a Fidelity lidera pelo exemplo, especialmente no tópico da aposentadoria.
Outras notas.
A Fidelity oferece contas correntes, contas de poupança, cartões de crédito e cartões de débito, mas não hipotecas residenciais. Seus cartões de crédito, em particular, se destacam na área de recompensas - graças ao seu cartão de assinatura Rewards VISA, que rende 2% em dinheiro de volta em cada compra.
Para investidores que procuram uma solução automatizada de baixo custo, a Fidelity oferece um serviço de robo-consultor, o Fidelity Go. Leia a nossa análise completa do Fidelity Go para uma análise detalhada.
Pensamentos finais.
A Fidelity Investments define valor para os investidores em todo o espectro da comunidade de investimentos.
Em geral, graças aos seus baixos custos e oferta diversificada, a Fidelity Investments define valor para os investidores em todo o espectro da comunidade de investimentos. Enquanto a Fidelity brilha, a espinha dorsal do sucesso, pesquisa e ofertas de aposentadoria da Fidelity, sem dúvida, continuará a estar na frente e no centro nos próximos anos.
O que mais me impressiona na Fidelity é a sua motivação para continuar inovando e avançar em todos os seus produtos para oferecer a melhor experiência possível ao cliente. Para um corretor com mais de 18 milhões de clientes competindo com outras marcas, a Fidelity entende que não há tempo para tirar o pé do acelerador.
Em 2018, a Fidelity é a nossa corretora mais bem cotada, desbancando o campeão de 2017, a TD Ameritrade.
Metodologia.
Para nossa Revisão de Corretoras de Ações de 2018, avaliamos, classificamos e classificamos 13 corretores on-line diferentes durante um período de seis meses. No total, realizamos 260 testes de atendimento ao cliente, coletamos 3.796 pontos de dados e produzimos mais de 40.000 palavras de pesquisa. Como nós testamos.

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Minhas observações sobre o Active Trader Pro® baseado na web da Fidelity (10.5)
O Google lançou uma chave na estratégia de vários sistemas operacionais baseada em navegador da Fidelity para o Active Trader Pro, deixando de oferecer suporte ao ambiente de desenvolvimento Silverlake da Microsoft no Chrome. Eu acho que o raciocínio do Google era bom, o NPAPI subjacente precisava ir, mas se você é um usuário MAC Active Trader Pro, você está em uma situação difícil. Navegadores alternativos ainda suportam Silverlake, mas suspeito que os outros provedores de navegador eventualmente seguirão o exemplo do Google. A Fidelity recomenda mudar para a versão baixada do Active Trader Pro, que parece funcionar bem na minha máquina Windows, mas coloca os usuários MAC no frio. Não ter uma versão adequada da Apple a longo prazo parece uma situação insustentável para a Fidelity, então eu procuraria por uma solução baseada em HTML5 no futuro. Como alternativa, eles podem copiar o StreetSmart Edge da Schwab na nuvem e seguir para uma abordagem de cliente leve. Esta é uma solução elegante para suporte multi-plataforma, mas requer um investimento pesado em servidores centrais para lidar com a carga do cliente.
Os comentários abaixo relacionados à versão baixada do Active Trader Pro.
A capacidade do Active Trader Pro de exportar gráficos (incluindo dados intraday) para valores e opções regulares é muito útil para fazer análises de cotação / rastreamento para vários índices de volatilidade (por exemplo,.VXST,.VXV,.VVIX,.VIF, etc) foi adicionado Gregos em opções VIX são muito melhores. A Fidelity agora está usando o futuro VIX do mês anterior como base para todas as séries de opções VIX. Isso é certamente melhor do que usar VIX como subjacente, mas isso dá incorretos, embora menos meses errados para os futuros que expiram mais tarde. O mês apropriado futuro deve ser usado como base para cada série de opções VIX (por exemplo, futuros de outubro para opções que expiram em outubro). Muitos corretores principais (por exemplo, Schwab, optionsXpress E * trade) continuam a fazer isso errado usando o VIX como o subjacente para todas as opções VIX. Capacidade de gerar gráficos de opções. Estes gráficos podem ser acessados ​​clicando com o botão direito do mouse na opção que você está interessado nas cadeias de opções e selecionando o & # 8220; Chart & # 8221; açao. Os gráficos podem ser maximizados para o tamanho total e os dados podem ser exportados para uma planilha. Infelizmente, as opções expiradas não podem ser cartografadas. Apoio grego em cadeias de opções, incluindo oferta e solicitação de volatilidade da opção implícita, não apenas a média das duas. Os gráficos agora suportam a frequência diária por até 10 anos, o que representa uma grande melhoria em relação à limitação anterior de um ano nos dados de frequência diária. Veja as notas de versão da Fidelity para uma lista completa de novos recursos.
Na tela de pedidos, você pode clicar com o botão direito do mouse e obter a opção de duplicar um pedido ou criar o fechamento do pedido. Este é um recurso muito agradável e conveniente para negociação de opção. A funcionalidade da cadeia de opções permite a configuração de estratégias de opções de três e quatro pernas, como borboletas e condores, para que possam ser precificadas e implementadas com um único pedido. As ordens condicionais têm muita flexibilidade, incluindo a especificação de preços de compra e venda, importantes para os títulos negociados de forma leve. Exibe os preços de compra, lance e ponto médio para ordens de combinação de opções. Como as opções tendem a ter spreads amplos, e normalmente você pode fazer transações de opções perto de seus preços médios, essa é uma capacidade muito importante. Exportar dados do gráfico, juntamente com os carimbos de hora (clique com o botão direito no gráfico e escolha & # 8220; export & # 8221;). Muito útil para fazer sua própria análise de planilha offline. Gráficos intraday são suportados por até um mês de duração. Suporte para spreads de opção em contas IRA para ações e índices - incluindo índices de liquidez. O armazenamento de itens como listas de observação é centralizado na conta e não no computador. Depois de criar / modificar uma lista de observação, ela é sincronizada com todos os seus computadores quando você usa o Active Trader Pro. A frequência máxima dos gráficos mensais aumentou de diário para 30 minutos - muito mais razoável Capacidade de exibir valores nocionais intradiários para ETFs - adicionar um / IV ao símbolo (por exemplo, VXX / IV) Os gregos agora parecem corretos para opções semanais / trimestrais. Antes de as durações serem erradas, agora elas parecem estar usando uma resolução maior que a diária - muito boa!
Não há preços intermediários para cotações de segurança única ou de opção única ou listas de observação. Este é um problema de usabilidade significativo para opções e traders ETF, onde spreads largos são comuns. Essa deficiência é surpreendente, já que eles fazem um trabalho tão bom com pedidos mais complexos. Os gráficos não permitem definir a duração do comércio pré / pós-mercado exibido. Neste momento, é uma opção on / off e o & # 8220; on & # 8221; escolha usa muito gráfico imobiliário. Execução de ordens de combinação como comprar-escreve pode ser muito lento. Não é um processo automatizado e seu pedido pode não ser preenchido, mesmo se o critério de limite for satisfeito. Em ordens de opções de combinação, a Fidelity exige o & # 8220; buy & # 8221; lado a ser inserido no topo, isso pode ser uma conveniência para seus programadores, mas é um inconveniente para seus usuários.
Série de opções VIX, diferente do mês da frente, usando o futuro do mês da frente como garantia subjacente. Opções SPX que expiram na sexta-feira de manhã não são tratadas como expiradas até segunda-feira! Isso pode criar um problema grave se você tiver essas opções em um intervalo de calendário de opções. Uma solução alternativa é rolar as opções de longo prazo para um preço de exercício muito mais alto. Em pelo menos algumas das ordens de opções de combinação, nem todos os preços bid-ask para as várias opções são exibidos. A Fidelity coloca restrições sobre quantas ações você pode comprar ou vender em uma única negociação em títulos de baixo volume. Isso destina-se a proteger os usuários de obter preenchimentos incorretos em títulos ilíquidos. No entanto, também impede que os traders que sabem o que estão fazendo negociem com eficiência. Atualmente, o processo de substituição da Fidelity é muito complicado. Eles precisam de uma substituição simples que remova a restrição pelo menos para o dia, se o usuário demonstrar que entende o impacto potencial dos pedidos em títulos de baixo volume. Alguns pedidos de limite são rejeitados porque estão muito longe dos valores atualmente negociados (por exemplo, 50%). Isso é provavelmente razoável para ações, mas é ridículo para as opções. As opções do SPX que expiram na sexta-feira à tarde nas semanas em que há uma expiração mensal de sexta-feira têm o símbolo. SPXPM. Para propósitos de propagação você não pode atualmente emparelhar estas opções de SPXPM com opções de SPX ou SPXW para spreads, etc. Estas são essencialmente séries de opções idênticas, elas devem ser expansíveis.
Suporte a múltiplas plataformas para o Active Trader Pro. Uma maneira fácil de fechar todas as janelas acumuladas com o uso. Agora você tem que abrir cada um individualmente e depois fechá-los. Gráficos em opções expiradas. Capacidade de traçar cotações de preço médio na frequência especificada (dividir a diferença entre lance e pergunta) em vez de negociações. Isso melhoraria dramaticamente a qualidade do gráfico de títulos e opções negociados de forma leve. Uma frequência de 5 minutos seria um bom compromisso entre a legibilidade do gráfico e os requisitos de armazenamento de dados. Pare os pedidos de perda com um atraso de tempo, veja este post para detalhes.

Revisão de fidelidade.
Desde a pesquisa líder do setor até o excelente suporte ao cliente, ferramentas de negociação, aplicativos móveis e serviços de aposentadoria, a Fidelity define “valor” e fornece aos investidores tudo que precisam para ter sucesso e muito mais.
Por Blain Reinkensmeyer / 19 de fevereiro de 2018 / Atualização: 20 de fevereiro de 2018.
Secções de revisão:
A Fidelity Investments, fundada em 1946, é uma corretora de serviços completos com mais de 19 milhões de contas de corretagem de varejo e mais de US $ 2 trilhões em ativos de clientes. A Fidelity cobra US $ 4,95 por negociação de ações, US $ 4,95 mais US $ 0,65 por contrato para negociações de opções, e é altamente reconhecida por seu serviço de qualidade ao cliente, serviços extensivos de aposentadoria e ofertas de investimentos abrangentes.
Comissões e Honorários.
Como seus concorrentes mais próximos, a Fidelity usa uma estrutura de comissão de negociação simples e fixa. Os negócios com ações são de US $ 4,95 e os de opções operam a US $ 4,95, mais US $ 0,65 por contrato, que são tarifas mais baratas do que as oferecidas pela TD Ameritrade e ETRADE, mas correspondem às da Charles Schwab.
A Fidelity oferece 12.505 fundos mútuos, dos quais pouco mais de 4.000 são fundos de taxa de transação (NTF). Comércios regulares de fundos mútuos custam US $ 49,95 para comprar, US $ 0 para vender. Ao contrário da maioria dos corretores, a Fidelity e a Charles Schwab cobram apenas pela compra original. Não há cobrança adicional para resgate (ou seja, venda).
A Fidelity oferece 91 ETFs sem comissão. Embora o número seja certamente bom, o corretor ainda está atrás da ETRADE, da TD Ameritrade e da Charles Schwab (a TD Ameritrade lidera a indústria com sua oferta de 296 ETFs).
Por último, deve notar-se que a Fidelity oferece transparência líder na indústria e qualidade de execução de ordens; terminou em primeiro lugar na categoria novamente este ano. Uma característica marcante é que a Fidelity é a única corretora a fornecer a seus clientes uma conta bruta de economia resultante da execução de ordens de qualidade. Para explorar este tópico com maior profundidade, consulte nosso guia de qualidade de execução de pedidos.
A Fidelity oferece uma experiência de pesquisa abrangente que é verdadeiramente inigualável no setor.
Não é de surpreender que a estrela brilhante da Fidelity seja a pesquisa. Tomemos, por exemplo, pesquisa de ações. Puxe uma cotação na Apple (AAPL) e você encontrará uma página metodicamente projetada que inclui as principais métricas financeiras, avaliações, gráficos, gráficos, notícias recentes e muito mais. Com as classificações, por exemplo, você encontrará a Pontuação do Resumo da Equidade ao lado de 12 relatórios de pesquisa de terceiros diferentes para navegar, o maior de qualquer corretor. Os ETFs também não são negligenciados, pois encontrei cinco relatórios de pesquisa de terceiros disponíveis para o SPY.
O que faz o site da Fidelity brilhar é o seu design. Toda a experiência é meticulosamente definida e completamente responsiva (compatível com dispositivos móveis), tornando-a fantástica para a usabilidade, independentemente de você estar usando um computador desktop, laptop ou dispositivo móvel. Nenhum outro corretor chega perto de fornecer esse tipo de experiência de pesquisa. Aqui está a visão para cotações de fundos mútuos.
Além do visual e da colocação estratégica das principais métricas e dados pertinentes, a inclusão de comparações de fundos se destacou para mim. Por exemplo, ao examinar os ETFs e os fundos mútuos, você verá uma tabela que compara o fundo que você pesquisou com fundos semelhantes de provedores diferentes, incluindo os fundos da Fidelity. Se um fundo é semelhante, mas está isento de comissões ou tem um rácio de despesas mais baixo, será destacado. Não se engane, os fundos da Fidelity são frequentemente incluídos e destacados como recomendações, mas a autopromoção à parte, a própria tabela é extremamente perspicaz e ajuda você a investir em um setor ou índice específico com o menor custo.
O rastreamento de ideias de investimento segue o mesmo estilo de design limpo, totalmente compatível com dispositivos móveis, que se aplica tanto aos seletores de estoque quanto de ETF no início de 2018; fundos mútuos são devidos a seguir. Dois dos meus novos recursos favoritos, que vieram em 2017, incluíram a adição de triagem de estoque por tema e filtragem para ETFs socialmente responsáveis.
A lista de destaques é longa. Sem dúvida, os screeners da Fidelity definiram o benchmark para a indústria.
A liderança da Fidelity em pesquisa também se estende à pesquisa geral de mercado com o Fidelity Viewpoints. Somente a Schwab, com seus artigos do Insights, pode ir de igual para igual com a análise de mercado da Fidelity. Enquanto a Schwab agrega a Fidelity com conteúdo de vídeo, a Fidelity agrega a Schwab com seus relatórios de mercado detalhados e extremamente bem escritos e peças educacionais. Para traders ativos e análise de negociação de opções, a TD Ameritrade faz o melhor, mas falta nas primeiras áreas em comparação com a Fidelity e a Schwab.
Por exemplo, em 2018, a Fidelity divulgou um relatório de perspectivas setoriais de 2018 que destacou as principais tendências a serem observadas e a análise detalhada de cada setor. Embora todos os corretores forneçam análises de mercado, o detalhe que a Fidelity aplica e o formato que usa torna o conteúdo facilmente absorvido, independentemente da sua experiência. Eu freqüentemente envio a pesquisa para familiares, amigos e colegas dentro da indústria. Para permanecer atualizado, recomendo assinar as atualizações por email semanais ou mensais. Estou assinando as atualizações semanais há mais de dois anos e ainda estou desapontado.
No geral, a Fidelity oferece uma experiência de pesquisa abrangente que é verdadeiramente inigualável no setor. Com 60 variáveis ​​avaliadas, a Fidelity está no topo em 2018.
Serviço ao cliente.
Para pontuar o Atendimento ao Cliente, a StockBrokers faz parceria com o grupo de pesquisa de experiência do cliente Confero para realizar testes telefônicos em locais nos Estados Unidos. Para o nosso 2018 Broker Review, foram realizados 260 testes de atendimento ao cliente durante dez semanas. Os dados coletados são de nível institucional e definem os benchmarks atuais do setor.
Plataformas e Ferramentas.
Ao contrário dos concorrentes Charles Schwab e TD Ameritrade, a Fidelity não disponibiliza automaticamente suas plataformas de trader ativo para todos os clientes.
A Fidelity, assim como seus concorrentes, fornece serviços e ferramentas de negociador ativo, incluindo o Active Trader Pro, que é baseado em desktop e na web, bem como o Wealth Lab Pro, que é baseado em desktop.
É importante notar logo de cara que, ao contrário dos concorrentes Charles Schwab e TD Ameritrade, a Fidelity não disponibiliza automaticamente suas plataformas de trader ativo para todos os clientes. Em vez disso, para se qualificar para acesso, 36 ou mais negociações qualificadas devem ser feitas em um período contínuo de 12 meses, ou, os clientes podem entrar em contato para solicitar acesso.
Com foco no Active Trader Pro para desktop, que é a principal plataforma, no lado profissional, o design é limpo e há uma infinidade de recursos. Imediatamente após o login, você é recebido pelo Daily Dashboard, que fornece uma visão geral clara e de alto nível do ambiente de mercado atual, bem como do seu portfólio. Um resumo dos índices atuais está no topo, com um mapa de calor dos ganhadores e perdedores de seu portfólio, juntamente com as notícias relevantes e os próximos eventos do portfólio que estão abaixo. No meu caso, o Wells Fargo (WFC) teve ganhos próximos e apareceu em Eventos de Portfólio.
Falando de eventos de portfólio, a Fidelity se destaca com sua ferramenta Real-Time Analytics. Escolha entre oito filtros de sinal diferentes, selecione uma lista de observação ou portfólio, e o Real-Time Analytics transmitirá sinais de negociação ao longo do dia. Eu achei alguns dos sinais muito mais relevantes do que outros; por exemplo, sinalização de novos máximos vs. sinalização para picos de volume, que eram esporádicos e geralmente apenas ruídos inviáveis.
Os usuários do software Trade-Ideas vão achar o Real-Time Analytics similar, embora seja muito menos personalizável. Para passar de interessante a impactante, adoraria ver a Fidelity expandir a ferramenta para que os usuários possam criar sinais personalizados. Por exemplo, avise-me quando quaisquer ações da minha lista de relógios atingirem + 5% do dia e tiverem negociado pelo menos um milhão de ações, ou se uma ação ficar em aberto por mais de 10%.
A criação de gráficos é bem definida e engloba praticamente tudo que um profissional pode desejar: 22 ferramentas de desenho diferentes, 166 estudos opcionais, sobreposições, perfis personalizados, negociação fora do gráfico, alertas exibidos, notas e muito mais. O reconhecimento está até empatado para automatizar a identificação de padrões técnicos.
Sendo um cliente da Fidelity agora por vários anos, sempre achei a interface de gráficos fácil de usar e configurar. Em comparação com os líderes do setor, TD Ameritrade thinkorswim e TradeStation, as personalizações de configuração mais profundas, juntamente com o número total de estudos disponíveis e a capacidade de estudos de código personalizados, são várias peças ausentes de uma experiência quase perfeita.
O fluxo de trabalho de gráficos e negociação da Fidelity também se integra com o Trade Armor, uma ferramenta projetada para ajudar a gerenciar posições atualmente ativas, que também estão disponíveis no site. Eu carreguei Trade Armor com a minha posição no Wells Fargo (WFC) e pude ver um resumo claro do valor da minha posição aberta. O gráfico à esquerda destacará todos os pedidos e alertas de stop loss atualmente ativos, juntamente com análises técnicas de alto nível, especificamente suporte e resistência. Trade Armor não é apenas útil, é também educativo.
As duas queixas que tenho com Trade Armor são que você está limitado no que pode ser exibido no gráfico, e a janela só pode se estender horizontalmente, limitando o tamanho do gráfico. Ser um grande viciado em cartas, isso é chato. O Trade Armor é eficaz, mas eu me pergunto se a experiência seria mais bem servida como um complemento opcional para a experiência principal de criação de gráficos.
Trade Armor à parte, fiquei surpreso ao descobrir que as listas de observação têm apenas 85 colunas opcionais disponíveis para personalização. Oitenta pode parecer alto, mas seis corretores fornecem mais de 100, e quatro deles fazem mais de 200 disponíveis. A experiência da lista de observação é tão clara quanto você encontra em qualquer lugar. No entanto, essa falta de profundidade me surpreendeu, considerando que as outras ferramentas eram todas ricas em profundidade.
Duas outras desvantagens menores com listas de observação são centradas na usabilidade. Primeiro, você não pode adicionar novos símbolos inline. Em vez disso, você deve clicar com o botão direito do mouse e selecionar “Inserir linha” e digitar o símbolo, que é entediante. Em segundo lugar, eles não são filtrados automaticamente na hora. A classificação por coluna “% Change”, por exemplo, filtrará sua lista de observação de streaming em tempo real de acordo, mas, em segundos, os títulos se ajustam ao preço e ficam fora do lugar.
Para clientes que não atendem aos requisitos mínimos para acessar o Active Trader Pro, as cotações em tempo real de streaming também são fornecidas na ferramenta de lista de observação do website da Fidelity.
Para clientes que não atendem aos requisitos mínimos para acessar o Active Trader Pro, as cotações em tempo real de streaming também são fornecidas na ferramenta de lista de observação do website da Fidelity. No site, a funcionalidade é mais amigável, e há 48 colunas opcionais com classificação amigável ao arrastar e soltar, exportações do Excel, edição fácil de listas e links rápidos para comércio, pesquisa, etc. Todas as listas de observação são sincronizadas, portanto você pode pular da web para a área de trabalho para o celular como quiser.
Afastando-se da negociação de acções, os operadores de opções encontrarão o Active Trader Pro impressionante. Tanto a calculadora de probabilidade quanto a calculadora de lucro / perda foram bem projetadas. Também gostei da janela de ideias de estratégia e da visão geral de estatísticas de opções, que claramente detalham dados de volatilidade e opções relevantes da sessão do dia atual. Por fim, as cadeias de opções são totalmente personalizáveis, embora incluam apenas 26 colunas opcionais, o que é um pouco menor que a média da indústria de 29. Veja: Melhores Corretores para Negociação de Opções.
Novo em 2017, a Fidelity adicionou uma nova ferramenta de opções, Option Trade Builder, que é projetada para ajudar os investidores com opções menos experientes a filtrar para um comércio ideal baseado em seus sentimentos, dados e alguma educação leve. Na primeira iteração, achei a ferramenta muito limitada para uso. Apenas estratégias básicas são suportadas e você deve selecionar seu contrato; As melhores ideias de comércio, classificadas estatisticamente, não aparecem para você. É aí que OptionHouse StrategySEEK ou uma ferramenta de terceiros como o OptionsPlay se destaca.
O Active Trader Pro é uma plataforma fantástica que agradará a maioria dos traders ativos.
Com todas as 59 variáveis ​​avaliadas, a lista de funcionalidades do Active Trader Pro é robusta a ponto de ficar atrás apenas dos dois líderes indiscutíveis nessa arena: os thinkerswim e a TradeStation da TD Ameritrade. Para roubar um lugar de destaque de um desses reis, a Fidelity precisará reunir mais profundidade. Dito isso, para os clientes da Fidelity que atendem ao limite mínimo de acesso, o Active Trader Pro é uma plataforma fantástica que agradará a maioria dos traders ativos.
Juntamente com as plataformas, a Fidelity também oferece o Active Trader Services (especialistas em negociação dedicados e suporte personalizado), que tem requisitos ainda mais acentuados. Para se qualificar, os clientes devem fazer 120 ou mais negociações de ações, títulos ou opções em um período contínuo de 12 meses e manter US $ 25.000 em ativos em suas contas de corretagem elegíveis da Fidelity. Com o atendimento ao cliente já fantástico, o status do Active Trader Services é simplesmente a cereja no topo do bolo.
Negociação móvel.
A experiência móvel da Fidelity é bem projetada, livre de bugs e oferece uma experiência fenomenal para os investidores.
Quando se trata de dispositivos móveis, a Fidelity oferece uma experiência de qualidade, independentemente de estar usando um dispositivo Apple (incluindo o Apple Watch) ou Android. Até mesmo as habilidades básicas são suportadas com o Amazon Alexa, embora essa experiência certamente ainda esteja em desenvolvimento inicial. O único outro corretor a oferecer a funcionalidade do Alexa é a TD Ameritrade.
Concentrando-me no aplicativo para iPhone, achei fácil de usar e livre de bugs. Após o login, uma experiência de painel personalizável e exclusiva, exibida como um feed personalizado, cumprimenta você. No seu feed personalizado, os cartões de mercado flutuam sobre imagens de paisagens variadas que giram após cada login, criando uma experiência que não é encontrada em nenhum outro lugar, exceto na Fidelity.
Os cartões no seu feed incluem um resumo dos retornos médios de mercado, saldos de contas, posições e resumos de listas de observação (ambos incorporam cotações em tempo real e notícias recentes), juntamente com vários feeds de notícias atuais, incluindo aposentadoria, economia dos EUA e mercados internacionais. , notícias do setor e muito mais.
As diferentes cartas podem ser ocultadas, se desejado, e os feeds de notícias podem ser personalizados, embora atualmente as imagens de fundo não possam ser alteradas. É claro que a Fidelity está pensando fora da caixa e desafiando o status quo, o que é ótimo. Quando o feed foi originalmente lançado em 2016, parecia muito 1.0ish, mas em 2018, a experiência é polida e envolvente.
A partir do feed, você pode tocar para ver uma tela detalhada de resumo de mercado que inclui uma variedade de visuais bem projetados, não encontrados em nenhum outro lugar. Primeiro, você vê o mesmo resumo de mercado do feed com um gráfico de desempenho intradiário de streaming em tempo real adicionado, incluindo os três principais índices (S & P 500, NASDAQ, DOW). Em segundo lugar, a Fidelity mostra carrossais nítidos, limpos e infundidos de mapas de calor dos impulsionadores de mercado do dia. As principais notícias selecionadas são exibidas a seguir, o que considero superior a alguns dos grandes sites de notícias financeiras devido ao conteúdo relevante e à ausência de anúncios.
Conforme você rola pelo restante da tela de resumo do mercado, módulos únicos e perspicazes continuam aparecendo. A lista inclui um resumo de mercados internacionais (um globo completamente visual com métricas de mercado internacional), resumo do desempenho do setor (com ícones para representar cada setor), dados do mercado futuro e, finalmente, um resumo dos símbolos ativos sendo comprados e vendidos pelos clientes da Fidelity. barras verdes / vermelhas de compra / venda para mostrar visualmente a atividade do cliente).
Outros destaques do aplicativo móvel incluem a funcionalidade de anotações, que sincroniza com sua ferramenta Notebook no site principal, e o Active Trader Pro. Os Alertas acionáveis ​​são outro toque agradável que aumenta os recursos de alerta e adicionam as opções "Obter cotação" e "Negociar" a notificações push regulares. Por fim, o inventário completo de ações, ETF e fundos mútuos ainda não chegou ao mobile; no entanto, as telas com temas predefinidos do ETF estão disponíveis para visualização.
Enquanto a Fidelity prospera em sua oferta de pesquisa em dispositivos móveis, ela se esforça no departamento de traders ativos, especialmente em gráficos. O gráfico estava limpo e incluía gráficos após o expediente, o que era bom; no entanto, havia apenas sete indicadores disponíveis, o que está bem abaixo da média da indústria de 36. No início de 2017, apenas dois indicadores estavam disponíveis e nem sequer eram personalizáveis. Independentemente do progresso, a Fidelity tem amplo espaço para expansão.
Outra desvantagem da experiência móvel da Fidelity no departamento comercial ativo é a incapacidade de fazer negociações rápidas. Não há negociação de lógica ladder disponível ou formas exclusivas de predefinir parâmetros de pedido e tocar rapidamente para comprar ou vender. O formulário de encomenda é fácil de preencher e inclui uma versão simplificada para uma entrada de pedidos mais rápida, mas não foi criada para negociação ativa.
Por fim, a experiência móvel da Fidelity é projetada de forma limpa, livre de bugs e proporciona uma experiência fenomenal para os investidores. Enquanto os comerciantes ativos podem ficar querendo mais, para a maioria, a Fidelity oferece. Na verdade, o feed personalizado e as experiências de resumo do mercado ajudaram a Fidelity a ganhar nosso prêmio, a No. 1 Investor App, em 2018.
Fácil de usar.
Em 2018, como 2017, a Fidelity lidera o setor, ficando em primeiro lugar na categoria Facilidade de Uso. A visão da Fidelity é clara: forneça uma experiência completamente otimizada para dispositivos móveis e voltada para HTML 5. Isso inclui tudo, desde a abertura de uma nova conta até a visualização de posições, colocação de negociações, análise de portfólio, pesquisa, educação e muito mais. A fidelidade ainda não está 100%, mas continua a crescer a cada mês e oferece mais do que o suficiente para obter a pontuação máxima de usabilidade.
Na área de educação, a Fidelity faz um bom trabalho ao separar conteúdo, classificando por nível de experiência, categoria e tipo de conteúdo. Artigos, vídeos, webinars, infográficos e cursos estão disponíveis para os clientes. Os cursos organizam artigos e vídeos em um roteiro passo a passo e acompanham seu progresso para que você possa sair e voltar mais tarde sem esquecer o seu lugar.
Uma dica para recém-chegados: ao acessar o Centro de aprendizagem, pule as visões gerais da categoria na parte superior e vá até a seção "Todos os cursos e lições". As áreas de categoria filtrada são um bom esforço, mas é muito fácil perder a noção de onde você está, sem mencionar o fato de ignorar o conteúdo adicional. “Foi esse artigo que eu gostei nessa categoria ou nessa categoria?” É a pergunta que muitas vezes me pego perguntando.
Mesmo com uma oferta impressionante de artigos, vídeos e webinars para tópicos relacionados a investimentos, a Fidelity realmente se destaca com sua educação para aposentadoria. Ao longo dos anos, compilei uma pasta inteira de artigos marcados como Fidelity Viewpoint sobre tópicos relacionados a dinheiro, incluindo aposentadoria e finanças pessoais em geral. E, embora possam ser difíceis de encontrar no site, a Fidelity oferece uma variedade de ferramentas para fornecer um diagnóstico adequado: a Verificação Financeira, o Índice de Aposentadoria, o Avaliador da Estratégia de Renda e o Resumo de Portfólio Orientado compõem a programação principal.
A ferramenta em destaque da Fidelity, "Aposentadoria", fornece um indicador de quão bem você está indo no caminho para atingir suas metas. Ao completar um perfil de plano (pense nome, idade, renda, estado civil, status de trabalho, idade esperada de aposentadoria, despesas estimadas de aposentadoria, previdência social esperada, etc.), o mecanismo da Fidelity pode lhe dizer como você está indo. Semelhante a serviços como Personal Capital, Betterment e Wealthfront, a Fidelity também pode incorporar dados de contas externas, embora a experiência da Fidelity não seja tão polida. Quanto mais dados você inserir, mais precisa será a análise.
O Financial Checkup, que foi um novo acréscimo em 2017, orienta você em uma série de perguntas para fornecer uma pontuação de 1 a 100 do seu bem-estar financeiro. Onde a Pontuação de Aposentadoria se concentra na análise de dados brutos, a Verificação Financeira é mais metódica e de alto nível, concentrando-se em hábitos de orçamento, dívida, poupança e sua confiança financeira geral. Por fim, a ferramenta fornece um resumo de seus resultados com sugestões de melhoria junto com links para materiais educacionais adicionais.
Analisando a oferta educacional da Fidelity como um todo, há algo para todos. Embora sempre haja espaço para crescimento, adicionando mais conteúdo, aprimorando ferramentas e afins, a Fidelity lidera pelo exemplo, especialmente no tópico da aposentadoria.
Outras notas.
A Fidelity oferece contas correntes, contas de poupança, cartões de crédito e cartões de débito, mas não hipotecas residenciais. Seus cartões de crédito, em particular, se destacam na área de recompensas - graças ao seu cartão de assinatura Rewards VISA, que rende 2% em dinheiro de volta em cada compra.
Para investidores que procuram uma solução automatizada de baixo custo, a Fidelity oferece um serviço de robo-consultor, o Fidelity Go. Leia a nossa análise completa do Fidelity Go para uma análise detalhada.
Pensamentos finais.
A Fidelity Investments define valor para os investidores em todo o espectro da comunidade de investimentos.
Em geral, graças aos seus baixos custos e oferta diversificada, a Fidelity Investments define valor para os investidores em todo o espectro da comunidade de investimentos. Embora a Fidelity brilhe em todos os aspectos, a espinha dorsal do sucesso, da pesquisa e das ofertas de aposentadoria da Fidelity continuará, sem dúvida, a ser o centro das atenções nos próximos anos.
O que mais me impressiona na Fidelity é a sua motivação para continuar inovando e avançar em todos os seus produtos para oferecer a melhor experiência possível ao cliente. Para um corretor com mais de 18 milhões de clientes competindo com outras marcas, a Fidelity entende que não há tempo para tirar o pé do acelerador.
Em 2018, a Fidelity é a nossa corretora mais bem cotada, desbancando o campeão de 2017, a TD Ameritrade.
Metodologia.
Para nossa Revisão de Corretoras de Ações de 2018, avaliamos, classificamos e classificamos 13 corretores on-line diferentes durante um período de seis meses. No total, realizamos 260 testes de atendimento ao cliente, coletamos 3.796 pontos de dados e produzimos mais de 40.000 palavras de pesquisa. Como nós testamos.

Revisão de Fidelidade 2018.
A fidelidade é notável por opções abundantes de fundos, comissões razoáveis ​​e materiais de pesquisa inigualáveis ​​para todos, desde iniciantes a traders avançados.
Avaliação geral.
Fidelidade Fatos Rápidos.
Com mais de US $ 2.346,2 bilhões em ativos globais sob gestão, a Fidelity Investments já é um nome familiar em fundos mútuos. Menos conhecido é a sua extensa operação de corretagem. Mas a Fidelity oferece um cronograma de comissões competitivo, centrado em negociações de US $ 4,95 para a maioria dos títulos, combinado com uma impressionante variedade de ferramentas e produtos de pesquisa. Para os sensíveis ao custo, há uma abundância de fundos sem taxa de transação, sem carga e fundos de índice de baixo custo. Comerciantes de ações dedicados podem tirar proveito de gráficos e pesquisas com o software Active Trader Pro ou, depois de cumprir certos mínimos de conta, eles podem se qualificar para o Wealth-Lab Pro, um programa de software de negociação ainda mais sofisticado e especializado.
Produtos e amp; Honorários.
A peça central das ofertas da Fidelity é uma comissão baixa de US $ 4,95 para todas as negociações de ações nos EUA, independentemente do valor em dólar ou do número de ações. Os negócios de opções também têm preços razoáveis. Os fãs de fundos mútuos também encontrarão milhares disponíveis sem taxas de transação.
* Leilões e questões secundárias.
A Fidelity é um membro do SIPC, e certas contas em dinheiro também são elegíveis para cobertura do FDIC. Mas a corretora também oferece garantias acima das proteções SIPC e FDIC.
O que você precisa saber.
A Fidelity é membro da Corporação de Proteção aos Investidores em Valores Mobiliários (SIPC). Essa cobertura é projetada para proteger os investidores no caso de uma corretora falir e os ativos estarem faltando. O SIPC oferece proteção de até US $ 500.000 - US $ 250.000 para títulos perdidos, como ações e títulos, e US $ 250.000 para dinheiro mantido em uma conta de corretagem. Metais preciosos, contratos futuros de commodities e contratos de investimento (por exemplo, sociedades limitadas), certas anuidades e produtos de seguros não são protegidos.
Características especiais.
O Active Trader Pro e o Wealth-Lab Pro apresentam características de gráficos interativos avançados e dados exportáveis. O Active Trader Pro também permite transmitir o Bloomberg News. Há uma biblioteca completa de indicadores técnicos que você pode aplicar facilmente à sua estratégia de gráficos e uma ampla variedade de materiais educacionais. Comerciantes sensíveis a impostos apreciarão a capacidade de visualizar informações sobre lotes de impostos em tempo real nas plataformas de negociação avançadas.
O que você precisa saber.
Para acessar as plataformas de negociação mais avançadas da Fidelity, você deve atender a certos critérios: 1) Active Trader Pro: negocie 36 vezes ou mais em um período contínuo de 12 meses. 2) Wealth-Lab Pro: 36 negociações nos últimos 12 meses, mais US $ 25.000 investidos em contas de corretagem elegíveis da Fidelity.
Experiência Desktop.
A Fidelity possui muitos recursos até mesmo em sua configuração básica baseada na Web, incluindo recursos de triagem extensivos e uma pesquisa e um Centro de Aprendizado on-line que é incomparável. O mais avançado sistema Active Trader Pro também funciona perfeitamente com Macs e PCs, embora você possa baixar uma versão de software especializada, se preferir.
Os designers reuniram uma tonelada de informações na versão básica da Web, mas a experiência geral ainda é intuitiva e fácil de aprender. O mecanismo de busca da web é fácil de usar e eficaz.
Para funcionalidade total da web, você deve atender a um mínimo de 36 transações em um período de 12 meses consecutivos. O foco da Fidelity é mais restrito do que o de alguns outros corretores on-line - ela não suporta futuros ou forex trading. Além disso, além do modo de demonstração de seu software (não disponível em Macs), a Fidelity não oferece diretamente uma solução de "troca de papel" para usuários que procuram uma execução a seco antes de se comprometer com uma estratégia. E algumas empresas de pesquisa, como a Recognia, estão disponíveis apenas para operadores muito ativos. Recognia, por exemplo, está disponível apenas para aqueles que registraram pelo menos 120 negociações no ano passado em uma base contínua.
Experiência móvel.
O aplicativo móvel fácil de usar da Fidelity permite que você verifique seu portfólio e execute negociações de onde quer que você tenha acesso à Internet sem fio. O aplicativo em si é elegante, atraente e fácil de navegar e oferece alertas e notificações push. Para o gerenciamento de caixa, o aplicativo facilita a transferência de fundos e o pagamento de contas, o depósito em qualquer conta da Fidelity, tirando uma foto dela e fazendo o upload através do seu dispositivo móvel.
A segurança é uma consideração crítica para qualquer plataforma móvel de serviços financeiros. O aplicativo móvel da Fidelity possui funcionalidade avançada de criptografia e verificação de dois fatores para ajudar a garantir a segurança do profissional. Outras medidas de segurança incluem logoffs automáticos cronometrados e um recurso de reconhecimento de voz chamado Fidelity MyVoice. A Fidelity também fornece monitoramento ativo para ajudar a impedir o acesso não autorizado às suas contas.
Uma corretora de serviço completo é complicada, e algo precisa ser dado quando você cria um sistema de desktop para funcionar em um smartphone. Nesse caso, os usuários móveis perdem algumas das funcionalidades avançadas de gráficos interativos, o que pode afetar mais os operadores ativos.
Suporte ao cliente.
A fidelidade tem várias opções para suporte ao cliente. Os comerciantes podem entrar em contato com a Fidelity por telefone, chat ao vivo ou e-mail, e podem visitar um corretor em qualquer uma das dezenas de filiais nos Estados Unidos.
O que você precisa saber.
Qualquer cliente da Fidelity pode usar qualquer um desses métodos para entrar em contato com o atendimento ao cliente. No entanto, o suporte para o Wealth-Lab Pro e o Active Trader Pro, além de outras funções, está limitado àqueles que registraram 36 negociações ou mais no último ano. Os serviços do Active Trader estão disponíveis para aqueles que efetuam 120 transações, além de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses. Mantenha um saldo mínimo de US $ 25.000 em ativos nas contas da Fidelity. O serviço VIP Trader Ativo, o mais alto nível de serviço, está disponível para aqueles que registram 500 negociações ou mais por ano, além de negociações de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses. Manter US $ 1.000.000 em ativos nas contas da Fidelity.
Pesquisa & amp; Intuições.
Talvez o maior ponto de venda da Fidelity seja a vasta quantidade de informações analíticas e de pesquisa que ela disponibiliza, incluindo dados de desempenho, métricas-chave, informações de opções e análises, até mesmo para usuários de nível básico.
Os comerciantes têm uma riqueza de informações fundamentais e técnicas na ponta dos dedos usando qualquer uma das plataformas de negociação da Fidelity. Normalmente, uma dúzia ou mais de relatórios estão disponíveis para estoques maiores e muitos setores e índices. As soluções avançadas, especialmente o Wealth-Lab Pro, também fornecem anos de dados de mercado para que os investidores possam recuar as estratégias antes de comprometer dinheiro real.
A pesquisa da Fidelity é limitada aos produtos e classes de ativos que vende, portanto, você não encontrará muita pesquisa especificamente em contratos forex ou futuros, os quais não suportam. Além disso, embora a Fidelity ofereça pesquisas de terceiros de mais de 20 empresas diferentes, além de pesquisas de sua própria bancada de analistas, algumas dessas pesquisas, como a Recognia, não estão disponíveis, a menos que o cliente atenda a determinados critérios de atividade.
A fidelidade é amigável para o trader novato, com centenas de artigos educativos gratuitos, tutoriais e vídeos sobre dezenas de tópicos diferentes. Os tópicos incluem negociação de ações e opções, fundos de aposentadoria, economia de faculdade, planejamento tributário, dívida e orçamento, doações, planejamento tributário imobiliário, análise de necessidades de seguro de vida e muito mais. Além disso, os consultores da Fidelity conduzem rotineiramente seminários de educação financeira em 180 escritórios locais em todo o país. A peça central do esforço de educação de investidores da Fidelity é o Centro de Aprendizado on-line, onde os investidores podem acessar uma ampla variedade de materiais, desde dicas básicas de finanças pessoais até técnicas avançadas de negociação.
O que você precisa saber.
A Fidelity divulga suas ofertas educacionais por nível de complexidade (básico, intermediário ou avançado), plataforma e assunto. Um grande número de seus materiais didáticos e educacionais on-line são vídeos. No entanto, por mais extenso que seja o Centro de Aprendizagem Fidelidade, não substitui o rigoroso estudo independente dos mercados a partir de uma variedade de fontes independentes.
A Fidelity oferece uma variedade de serviços do tipo bancário via Fidelity Cash Management Solutions. Se você possuir uma conta Fidelity, poderá manter até US $ 1.250.000 em dinheiro com proteção FDIC. A Fidelity também oferece conveniências bancárias modernas, como depósito de cheque móvel, pagamento de contas gratuitas e um cartão de débito gratuito que permite que você acesse sua conta de gerenciamento de caixa em qualquer caixa eletrônico no país onde você vê os logotipos Visa, Plus ou Star. A Fidelity também reembolsa taxas bancárias de caixas eletrônicos de terceiros.
O que você precisa saber.
Para usar o pacote completo de recursos e benefícios do serviço bancário, você deve se inscrever para uma conta de gerenciamento de dinheiro da Fidelity. Ele não vem automaticamente com uma conta de corretagem da Fidelity. A Conta de Gerenciamento de Caixa da Fidelity é um local bom e flexível para armazenar "dinheiro seguro" enquanto você aguarda uma oportunidade para investir. A Fidelity não oferece empréstimos pessoais, hipotecários ou de negócios diretos (exceto para comprar títulos por meio de empréstimos com margem), portanto não substitui inteiramente um relacionamento com um banco ou cooperativa de crédito tradicional, embora ofereça um mix similar de gerenciamento de caixa e poupança produtos. Se você não espera obter um empréstimo a qualquer momento, a combinação de soluções convenientes de pagamento de contas, transferências diretas de e para outras contas da Fidelity, cartões multibanco e cheques gratuitos podem ser algo a considerar.
Bottom Line.
Com uma estrutura de preços razoável, software fácil de usar, pesquisa abundante e uma grande variedade de materiais educacionais, a Fidelity é um excelente ponto de partida para traders novatos e traders que gostam de usar muitos materiais de pesquisa de terceiros ao fazer suas próprias negociações. decisões. A fidelidade também é um ótimo lugar para os fãs de fundos mútuos, graças à ampla seleção de fundos Fidelity sem taxa de transação e outros fundos e ETFs. Embora a Fidelity seja basicamente uma loja de gerenciamento ativo, seus fundos de índice e ETFs têm preços competitivos, e sua sólida execução comercial torna os custos dos investidores efetivamente ainda mais baixos. Isso deve atrair investidores sensíveis a custos e indexadores. A Fidelity une tudo isso com um sólido programa de gerenciamento de caixa que se qualifica para o seguro FDIC e suaviza o negócio ao fornecer serviços bancários limitados, como acesso a caixas eletrônicos e cartões de crédito e débito. Aqueles que querem negociar contratos Forex ou futuros, no entanto, devem procurar em outro lugar. A Fidelity não suporta essas atividades. Embora a Fidelity tenha uma boa funcionalidade para observadores de gráficos - especialmente em suas plataformas avançadas Wealth-Lab Pro e Active Trader Pro - os analistas de análise técnica hardcore e aqueles que querem recursos de hot key podem querer considerar outras alternativas também. A fidelidade também tende a desestimular o comércio de alta frequência em sua plataforma. Então, se você é do tipo que cria uma caixa preta para executar centenas de transações por dia, a Fidelity não é o lar para você.